Центробанк изменил список оснований для блокировки счёта

Новый перечень, по которому определяются признаки подозрительных банковских операций, содержит более 100 пунктов.

Центробанк и Росфинмониторинг разработали изменения в положение 375-П, документ определяющий признаки подозрительных трансакций. Поправки разработаны с учётом развития современных технологий и цифровизации предоставления банковских услуг. В последний раз список менялся восемь лет назад, в 2012 году.

Из списка сомнительных операций убрали трансакции с высокими комиссиями и нестандартные расчёты. Как отмечают представители ЦБ, непривычная для клиента банковская схема или операция – не повод для блокировки счёта.

Основанием для блокировки будут считать случаи, когда клиент начнёт отказываться от разовой операции или настаивать на закрытии счёта, после запроса со стороны финансовой организации. Также у банков появилось право отказать в проведении операции по исполнительному документу при появлении подозрений на обналичивание или отмывание средств. Ещё один пункт в новом списке сомнительных банковских операций – регулярные операции по снятию наличных физическими лицами со счетов, на которые поступают средства от ИП или юрлица, со ссылкой на РБК сообщают «Ведомости» .

Напомним, что ранее эксперты назвали пять самых распространённых причин, согласно которым банк может заблокировать банковскую карту физического лица.

 
По теме
В период пандемии в регионе закрыты музеи, театры, другие учреждения культуры Но многие учреждения культуры приняли решение транслировать концертные программы в онлайн-режиме.
ГТРК Новосибирск
31.03.2020
Записи спектаклей, творческих встреч и даже репетиции онлайн смогут увидеть новосибирцы не выходя из дома.
30.03.2020 Газета Ведомости
Вице-мэр Москвы Наталья Сергунина призвала горожан поддержать столичные музеи и ознакомиться с их онлайн-проектами.
28.03.2020 Газета Эпиграф
ВНИМАНИЕ! - Федерация футбола НСО Обращение НОФФ к организатором и участникам коммерческих соревнований по футболу.
Федерация футбола НСО
31.03.2020
Два седана столкнулись в Первомайском районе Новосибирска - ГТРК Новосибирск Очевидцы ДТП рассказали о пострадавших Авария произошло в воскресенье, 29 марта 2020 года, на перекрёстке улиц Героев Революции и Марии Ульяновой в Новосибирске, сообщили в группе «АСТ-54» в соцсети «ВКонтакте».
ГТРК Новосибирск
30.03.2020
Губернатор Андрей Травников в аэропорту «Толмачёво» встретился с родителями новосибирских и омских детей-спортсменов, благополучно вернувшихся с территории Киргизской Республики.
29.03.2020 Сибирский репортер
Погиб наш коллега, телеведущий, редактор и журналист «Вести Новосибирск» Антон Лучанский - ГТРК Новосибирск Накануне поздно вечером на трамвайной остановке его сбил автомобиль , полученные травмы оказались несовместимы с жизнью Антон пришёл в журналистику в девяностых.
ГТРК Новосибирск
31.03.2020
Специалисты Главного управления МЧС России по Новосибирской области подвели итоги масштабной межведомственной акции «Безопасный лёд».
31.03.2020 МЧС Новосибирской области