Пирамида, я тебя знаю!

Финансовая пирамида — одна из наиболее широко известных и опасных моделей криминального поведения на рынке финансовых инвестиций.

Первой «ласточкой» в России стала фирма «Пакс» в Волгограде, начавшая деятельность в 1991 году. Ее руководители в течение трех лет у 1722 вкладчиков похитили 2,357 млрд руб. В 1992 году было зарегистрировано уже 9 подобных преступлений в 7 регионах страны. Количество потерпевших составило 150 тыс. граждан, а сумма похищенного исчислялась 157,5 млрд руб. В 1993 году было совершено уже 33 финансовых мошенничества в 17 регионах страны. Сумма похищенного составила более 300 млрд руб.

Прибыль – за счёт новичков

В наши дни внешний облик финансовых пирамид облагородился. Многие из них действуют под вывесками общественных организаций или элитных клубов. Преступники завлекают потенциальных клиентов на семинары, лекции, собрания. Там к доверчивым гражданам применяются различные методы психического воздействия, вплоть до психо-тропных медицинских препаратов, которые растворяются в напитках.

Финансовые пирамиды появляются там, где есть дефицит какой-либо услуги. В начале 90-х годов в России они были товарными, затем сберегательными, потом произошёл всплеск туристических (таймшеры), затем жилищных пирамид. В связи с безработицей появились и активно привлекают клиентов фирмы по трудоустройству. Около 80% рекламных объявлений, обещающих помочь найти работу, исходят от мошенников.

Финансовые пирамиды, имитирующие сбор денег под инвестиционные проекты, в том числе для производственной деятельности, в качестве инструмента для совершения мошенничеств используют ценные бумаги или их суррогаты, а также договоры займа, траста, страхования. Основным условием таких договоров является вложение денег в компанию с получением дохода через определенное время. Как правило, после исчезновения пирамиды вкладчики получают обратно в лучшем случае лишь 10-15% от сданной суммы.

Суть финансовых пирамид, действующих под видом различных клубов, обществ взаимной поддержки и пр., состоит в следующем. Для вступления в общество гражданин должен добровольно внести определенную сумму. Каждый вновь вступивший в общество партнер имеет возможность приглашать туда новых граждан. От количества приглашённых зависит дальнейший доход гражданина, передавшего в общество денежные средства. Основная часть денежного взноса каждого нового члена организации впоследствии изымается и присваивается преступной группой. Вся деятельность общества состоит в получении доходов за счёт привлечения новых партнёров.


Таким образом, гражданин вступает в общество якобы на принципе добровольности и вносит определённый взнос за членство, но добровольность его выхода из общества не обеспечивается возвратом денег. Единственная возможность вернуть сумму взноса — привлечение в общество трёх-четырёх новых партнёров.

Как распознать и что предпринять?

Существует ряд косвенных признаков, по которым несложно определить финансовую пирамиду.

Если финансовые организации обещают баснословные проценты, да ещё в короткий срок, за использование вложенных вами денежных средств под самые перспективные, на первый взгляд, финансовые программы, то, скорее всего, это финансовая пирамида. Ни в одной стране мира даже самая солидная финансовая компания таких больших процентов не выплачивает. Деньги целесообразно доверять только самым крупным банкам, имеющим государственную поддержку.

Организаторы фирмы занимаются в основном продвижением бренда, заботятся о популярности среди населения, о реальных же проектах ничего не сообщается.

«Верхушка» пирамиды, как правило, анонимна (хотя бывают и исключения, при которых у пирамиды есть первое лицо, призывающее доверять лично ему).

Для участия достаточно минимальной суммы вложения – таким образом, компания может охватить максимальную аудиторию, и при развале люди легко смирятся с утратой.

То же можно сказать о банках, привлекающих вклады населения под неожиданно высокие проценты. Как правило, это является признаком готовящегося банкротства и означает, что руководство банков пытается решить личные финансовые проблемы за счет вкладчиков.

Автор: Наталья МАСЛОВА, заместитель начальника пресс-службы ГУ МВД России по Новосибирской области
 
По теме
Обвиняемый уже был ранее судим и вышел на свободу 7 марта по УДО Фото: freepik.com Жителя Коченевского района Новосибирской области заключили под стражу за ложные сообщения о минировании отдела полиции.
МВД задержало четырех аферистов, вымогавших деньги у красноярских бизнесменов Фото: НДН.Инфо Полицейские в Красноярском крае задержали четырех аферистов, которые занимались вымогательством у бизнесменов,
Новосибирские полицейские ищут мужчину, оплатившего покупки чужой картой Полина ШЕВЧЕНКО Новосибирские полицейские ищут мужчину, оплатившего покупки чужой картой.
Житель города Бердска предстанет перед судом по обвинению в убийстве родственника - Следственный комитет фото СУ СК РФ по Новосибирской области Следственным отделом по городу Бердск следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Новосибирской области завершено расследование уголовного дела в отно
Следственный комитет
Редкую патологию обнаружили у девочки из Новосибирска - более десяти лет потребовалось, чтобы установить диагноз Ребенок не может нормально питаться, твердая пища вызывает боль и кровотечения во рту.
ГТРК Новосибирск
С Сергеем Михалковым – весело! - ЦБС Баганского района Во второй день Недели детской книги в библиотеке состоялась встреча с воспитанниками детского сада «Колокольчик».
ЦБС Баганского района
С новым званием! - Краеведческий музей Поздравляем Риту Анатольевну Полянскую с присвоением звания «Почетный работник культуры» Новосибирской области!
Краеведческий музей
Поезд, идущий в овраге - Газета Ведомости «Собаки» и «Гадкий утёнок» — какие сюрпризы приготовили детям новосибирские театры?
Газета Ведомости